COVID-19 : signes avant-coureurs des changements de comportement des consommateurs parmi les clients de FinTech

Ce blog analyse l’impact de la COVID-19 sur deux grandes catégories de FinTech : crédit et épargne. Il étudie l’impact immédiat de la pandémie et les changements réglementaires qui en découlent pour les FinTech, ainsi que certains changements à long terme dans le comportement des consommateurs qui peuvent avoir un impact systémique négatif. Nous concluons en recommandant aux FinTech de crédit et d’épargne des mesures fondées sur l’exploitation des données pour contrôler et enrayer ces changements négatifs dans le comportement des consommateurs.

Le défi de la COVID-19 en Ouganda

Dans ce rapport, nous analysons l’impact de l’épidémie de COVID-19 en Ouganda, en particulier sur les ménages à faible et moyen revenu, qui ont des revenus aléatoires et irréguliers. Nous nous sommes entretenus avec plus de 147 membres de ménages à faible et moyen revenu dans le pays pour évaluer leurs perspectives et leurs réactions face à la crise de la COVID-19. Nous avons synthétisé les résultats pour fournir des recommandations et identifier des domaines d’opportunité à l’intention des décideurs politiques.

Le défi de la COVID-19 – Un rapport consacré aux segments de population à faible et moyen revenu

Ce rapport est consacré aux segments de population à faible et moyen revenu : leurs réussites, difficultés, souffrances et nouvelles opportunités dans le contexte de la COVID-19. Entre le 1er et le 17 avril 2020, nous avons interrogé 604 ménages au Bangladesh, en Inde, en Indonésie, au Kenya et en Ouganda pour comprendre l’impact de la crise de la COVID-19 sur les ménages à faible et moyen revenu. Nous présentons la synthèse des résultats quantitatifs et qualitatifs de ces discussions dans ce rapport, ainsi que des suggestions de politiques spécifiques à adopter.

Les réseaux d’agents partagés des économies émergentes

Les réseaux d’agents partagés permettent aux prestataires de services financiers de réduire leurs frais de gestion et de maintenance des plateformes, ainsi que les frais de formation et de suivi des agents, tout en améliorant la gestion de la liquidité, en particulier dans les environnements totalement interopérables. Dans ce blog, nous expliquons comment les réseaux d’agents partagés formels et informels contribuent à améliorer l’inclusion financière sur les marchés émergents.

Le réseau d’agents partagés de l’Ouganda

L’association ougandaise des banques a lancé un réseau d’agents partagés au sein du pays. Ce réseau s’est développé au fil du temps pour assurer la distribution de services financiers pour le compte des banques, y compris celles qui n’avaient pas de réseau d’agents. Il lui reste néanmoins plusieurs défis à relever pour garantir une expérience de qualité chez les agents.

Riskcovry : l’assurance prête à l’emploi

Ce blog retrace le parcours de Riskcovry, une InsurTech basée en Inde, qui propose des contrats d’assurance personnalisés par le biais de son portail Internet pour les segments à faible et moyen revenu. Il fait partie d’une série d’articles consacrés à des FinTech prometteuses qui sont source de changement au sein des communautés défavorisées. Il examine également les opportunités saisies par Riskcovry suite à la pandémie de COVID-19.

Connecter l’Inde à Bharat grâce aux prêts P2P

Ce blog retrace le parcours de RupeeCircle, une plateforme digitale qui met en contact des emprunteurs solvables avec des investisseurs. Il fait partie d’une série d’articles consacrés à des FinTech prometteuses qui sont source de changement au sein des communautés défavorisées. Il examine également comment RupeeCircle fait face à la pandémie de COVID-19.