Nous sommes des leaders de confiance dans les secteurs de la banque, des services financiers et de l’assurance. Nous travaillons avec des banques, des fournisseurs de services financiers, des organismes gouvernementaux, des compagnies d’assurance, des fintechs, des fondations privées, des investisseurs, des institutions multilatérales et des entreprises. Nos travaux permettent à nos clients de fournir des services financiers qualitatifs, axés sur le marché, aux populations à faibles et moyens revenus des pays en développement et émergents d’Afrique et d’Asie. Nos services de conseil englobent la transformation numérique, les services financiers numériques, les canaux de distribution, l’innovation produit et la restructuration des processus administratifs.
Nous travaillons dans des domaines aussi variés que la banque et l’assurance prêts à l’emploi, la banque intégrée, l’analyse de données, la trésorerie et la ligne de crédit, la gestion des risques et des fraudes et la conformité.
L’équipe Banques, Services Financiers et Assurance de MSC a travaillé avec plus de 300 banques, IMF et OTM dans plus de 50 pays et sur des produits ayant eu un impact sur plus de 500 millions de personnes
D’ici 2030, des compétences numériques seront essentielles pour 50 à 55 % des emplois au Kenya, 35 à 45 % en Côte d’Ivoire, au Nigeria et au Rwanda, et 20 à 25 % au Mozambique et les compétences numériques de base représenteront environ 70 % de la demande, tandis que les compétences numériques non liées aux TIC et de niveau intermédiaire ne représenteront que 23 % de la demande.
Peu sont ceux qui se trouvent en face d’une femme pour effectuer les transactions sur un terminal de paiement. Madame Aline Mutabesha (AM), est agent bancaire de plusieurs fournisseurs de services financiers (OTM et Institutions financières). Aline a 26 ans et est détentrice d’un bac en techniques sociales. Après des recherches de travail infructueuses, elle s’est lancée dans l’activité d’agent bancaire.
Dominique Béssé est cadre maritime au Port Autonome d’Abidjan. Passionnée par l’égalité des genres, elle joue un rôle de premier plan dans le renforcement et le regroupement d’organisations de femmes.
La Côte d’Ivoire est le premier pays producteur et exportateur de noix de cajou. Un succès qui ne pourrait avoir lieu sans les femmes des zones rurales. En effet, de la semence à la production, en passant par le ramassage et la transformation, les femmes jouent un rôle essentiel dans la chaîne de valeur des noix de cajou.
Même si le gouvernement ivoirien a donné la priorité à la production et à la transformation locale de cajou, la productivité et les revenus de ces femmes restent limités par un accès insuffisant au financement et aux marchés.
La Côte d’Ivoire est le premier pays producteur et exportateur de noix de cajou. Un succès qui ne pourrait avoir lieu sans les femmes des zones rurales. En effet, de la semence à la production, en passant par le ramassage et la transformation, les femmes jouent un rôle essentiel dans la chaîne de valeur des noix de cajou.
Même si le gouvernement ivoirien a donné la priorité à la production et à la transformation locale de cajou, la productivité et les revenus de ces femmes restent limités par un accès insuffisant au financement et aux marchés.
« Cette application est un vrai casse-tête. Un service après-vente médiocre avec un chat bot qui ne fonctionne pas, une application qui bugge tout le temps ». C’est en ces termes que Alioune interpelle une institution financière dont il est client, sur les dysfonctionnements continus de l’application mobile pourtant lancée sur le marché afin de garantir la satisfaction des clients. N’ayant pas obtenu de réponse satisfaisante, il a fini par rendre son mécontentement public sur les réseaux sociaux. Son expérience n’est pas isolée, il s’en est bien rendu compte au regard des centaines de commentaires qu’a généré son post.
Ces dernières années, la conception centrée sur l’être humain est devenue une nouvelle priorité dans le monde de l’inclusion financière. Elle pousse les prestataires de services financiers à se focaliser sur la conception de produits et de services basée sur la connaissance du client. Les entreprises de design sont devenues une partie intégrante du corps des prestataires techniques qui sont au service des prestataires de services financiers dans le but d’améliorer l’inclusion. Dans le même temps, la définition du prestataire de services financiers s’est élargie pour inclure les opérateurs de réseaux mobiles et les chaînes de détaillants, ainsi que les institutions de microfinance (IMF), les banques, les coopératives et une multitude de fournisseurs de microfinance (MF). Avec les nouveaux venus émergent de nouvelles idées et la répétition des anciennes. Cependant une idée restée constante et pourtant sous-estimée est celle de la focalisation sur le client.
La numérisation n’est pas seulement une question de technologie, mais aussi une nouvelle façon de faire des affaires qui inclut le développement de modèles commerciaux agiles s’adaptant à un environnement changeant. Les MPME sont l’épine dorsale de l’économie africaine et représentent 90 % de l’ensemble des entreprises. Rappelons que 60 % des emplois se trouvent dans l’économie informelle, principalement dans les MPME. Mais les MPME sont confrontées à de réelles contraintes dues à leurs compétences commerciales, à leurs budgets limités et à leur faible culture numérique. Des recherches récentes ont montré que l’adoption de services financiers mobiles réduit la taille du secteur informel jusqu’à 4,3 points de pourcentage du produit intérieur brut (PIB). Le parcours de transformation numérique des MPME indique que beaucoup d’entre elles en sont encore qu’à leur début, car elles n’ont pas connaissance des outils ou des services qui pourraient leur être utiles. Dans notre récente étude sur les MPME au Sénégal, malgré le fait que de nombreuses entreprises disposent de comptes d’argent mobile, ces comptes sont principalement utilisés pour des transactions personnelles. Le passage de l’argent liquide au numérique favorise la productivité et la rentabilité en réduisant les coûts opérationnels et en rendant les transactions commerciales moins chères, plus fluides et plus sûres. La sensibilisation ne suffit pas, car les prestataires de services financiers numériques (SFN) doivent également renforcer leurs capacités par des moyens accessibles et abordables, liés à un soutien financier. Si l’écosystème, les politiques et l’environnement réglementaire étaient appropriés, les microentreprises pourraient bénéficier des mêmes opportunités que les petites et moyennes entreprises pour les aider dans leur parcours de transformation.
La numérisation n’est pas seulement une question de technologie, mais aussi une nouvelle façon de faire des affaires qui inclut le développement de modèles commerciaux agiles s’adaptant à un environnement changeant. Les MPME sont l’épine dorsale de l’économie africaine et représentent 90 % de l’ensemble des entreprises. Rappelons que 60 % des emplois se trouvent dans l’économie informelle, principalement dans les MPME. Mais les MPME sont confrontées à de réelles contraintes dues à leurs compétences commerciales, à leurs budgets limités et à leur faible culture numérique. Des recherches récentes ont montré que l’adoption de services financiers mobiles réduit la taille du secteur informel jusqu’à 4,3 points de pourcentage du produit intérieur brut (PIB). Le parcours de transformation numérique des MPME indique que beaucoup d’entre elles en sont encore qu’à leur début, car elles n’ont pas connaissance des outils ou des services qui pourraient leur être utiles. Dans notre récente étude sur les MPME au Sénégal, malgré le fait que de nombreuses entreprises disposent de comptes d’argent mobile, ces comptes sont principalement utilisés pour des transactions personnelles. Le passage de l’argent liquide au numérique favorise la productivité et la rentabilité en réduisant les coûts opérationnels et en rendant les transactions commerciales moins chères, plus fluides et plus sûres. La sensibilisation ne suffit pas, car les prestataires de services financiers numériques (SFN) doivent également renforcer leurs capacités par des moyens accessibles et abordables, liés à un soutien financier. Si l’écosystème, les politiques et l’environnement réglementaire étaient appropriés, les microentreprises pourraient bénéficier des mêmes opportunités que les petites et moyennes entreprises pour les aider dans leur parcours de transformation.
La numérisation n’est pas seulement une question de technologie, mais aussi une nouvelle façon de faire des affaires qui inclut le développement de modèles commerciaux agiles s’adaptant à un environnement changeant. Les MPME sont l’épine dorsale de l’économie africaine et représentent 90 % de l’ensemble des entreprises. Rappelons que 60 % des emplois se trouvent dans l’économie informelle, principalement dans les MPME. Mais les MPME sont confrontées à de réelles contraintes dues à leurs compétences commerciales, à leurs budgets limités et à leur faible culture numérique. Des recherches récentes ont montré que l’adoption de services financiers mobiles réduit la taille du secteur informel jusqu’à 4,3 points de pourcentage du produit intérieur brut (PIB). Le parcours de transformation numérique des MPME indique que beaucoup d’entre elles en sont encore qu’à leur début, car elles n’ont pas connaissance des outils ou des services qui pourraient leur être utiles. Dans notre récente étude sur les MPME au Sénégal, malgré le fait que de nombreuses entreprises disposent de comptes d’argent mobile, ces comptes sont principalement utilisés pour des transactions personnelles. Le passage de l’argent liquide au numérique favorise la productivité et la rentabilité en réduisant les coûts opérationnels et en rendant les transactions commerciales moins chères, plus fluides et plus sûres. La sensibilisation ne suffit pas, car les prestataires de services financiers numériques (SFN) doivent également renforcer leurs capacités par des moyens accessibles et abordables, liés à un soutien financier. Si l’écosystème, les politiques et l’environnement réglementaire étaient appropriés, les microentreprises pourraient bénéficier des mêmes opportunités que les petites et moyennes entreprises pour les aider dans leur parcours de transformation.
La numérisation n’est pas seulement une question de technologie, mais aussi une nouvelle façon de faire des affaires qui inclut le développement de modèles commerciaux agiles s’adaptant à un environnement changeant. Les MPME sont l’épine dorsale de l’économie africaine et représentent 90 % de l’ensemble des entreprises. Rappelons que 60 % des emplois se trouvent dans l’économie informelle, principalement dans les MPME. Mais les MPME sont confrontées à de réelles contraintes dues à leurs compétences commerciales, à leurs budgets limités et à leur faible culture numérique. Des recherches récentes ont montré que l’adoption de services financiers mobiles réduit la taille du secteur informel jusqu’à 4,3 points de pourcentage du produit intérieur brut (PIB). Le parcours de transformation numérique des MPME indique que beaucoup d’entre elles en sont encore qu’à leur début, car elles n’ont pas connaissance des outils ou des services qui pourraient leur être utiles. Dans notre récente étude sur les MPME au Sénégal, malgré le fait que de nombreuses entreprises disposent de comptes d’argent mobile, ces comptes sont principalement utilisés pour des transactions personnelles. Le passage de l’argent liquide au numérique favorise la productivité et la rentabilité en réduisant les coûts opérationnels et en rendant les transactions commerciales moins chères, plus fluides et plus sûres. La sensibilisation ne suffit pas, car les prestataires de services financiers numériques (SFN) doivent également renforcer leurs capacités par des moyens accessibles et abordables, liés à un soutien financier. Si l’écosystème, les politiques et l’environnement réglementaire étaient appropriés, les microentreprises pourraient bénéficier des mêmes opportunités que les petites et moyennes entreprises pour les aider dans leur parcours de transformation.
En 2019, seuls 28% des africains utilisaient Internet, et les acheteurs en ligne sont encore relativement peu nombreux. Ils devraient atteindre 39,5% en 2025.
En 2019, seuls 28% des africains utilisaient Internet, et les acheteurs en ligne sont encore relativement peu nombreux. Ils devraient atteindre 39,5% en 2025.
En cette période où la pandémie de la COVID-19 n’épargne presque aucun coin de la terre, beaucoup de gouvernements ont préconisé des mesures de protection encourageant les transactions en ligne. Les institutions financières n’étaient pas forcément préparées à cette montée de transactions digitales, ni les populations sensibilisées aux différentes menaces liées à l’utilisation du digital. Le renforcement des capacités en matière de cybersécurité peut renforcer la stabilité financière et favoriser l’inclusion financière.
Savoir les acteurs de l’écosystème de la finance et mieux collaborer Pour vous offrir une plateforme d’échanges dynamique avec les différents acteurs de l’écosystème entrepreneurial (start-up, mentors, investisseurs, incubateurs ), nous avons choisi de développer « Le Lab ». Dans ce Lab vous aurez accès à des outils d’accompagnement en ligne (vidéos, podcasts, infographies), une partie…
MSC a fourni une assistance technique pour affiner et repositionner la gamme de produits de micro-assurance de Britam, fournisseur de services financiers en Afrique orientale et australe. Après notre intervention, Britam a atteint un seuil de rentabilité opérationnel en 2016. Fin 2017, les bénéfices annuels de son portefeuille de micro-assurances ont atteints 79 millions de KES (790 000 USD).
MSC a étudié les besoins des consommateurs, la dynamique comportementale et les nouvelles tendances liées à l’utilisation de l’argent par la classe moyenne émergente sur trois marchés: le Nigéria, les Philippines et le Pérou. Nous y avons évalué et analysé les possibilités d’utilisation des produits et services financiers digitaux.
L’étroite collaboration entre MSC et Equity Bank au cours des deux dernières décennies a permis à la banque de passer de 109 000 clients à plus de 12 millions dans six pays d’Afrique.