Les pays disposant d’une infrastructure de paiement digital bien établie et de systèmes de transferts sociaux réactifs aux chocs ont été en mesure de réagir rapidement aux conséquences négatives de la crise de la COVID-19. Une réponse plus rapide peut réduire l’impact financier sur les pauvres.
Les réseaux d’agents partagés permettent aux prestataires de services financiers de réduire leurs frais de gestion et de maintenance des plateformes, ainsi que les frais de formation et de suivi des agents, tout en améliorant la gestion de la liquidité, en particulier dans les environnements totalement interopérables. Dans ce blog, nous expliquons comment les réseaux d’agents partagés formels et informels contribuent à améliorer l’inclusion financière sur les marchés émergents.
L’association ougandaise des banques a lancé un réseau d’agents partagés au sein du pays. Ce réseau s’est développé au fil du temps pour assurer la distribution de services financiers pour le compte des banques, y compris celles qui n’avaient pas de réseau d’agents. Il lui reste néanmoins plusieurs défis à relever pour garantir une expérience de qualité chez les agents.
Les travailleurs indépendants ou « gig workers » sont confrontés de plein fouet à l’épidémie de COVID-19. Ce blog retrace le parcours de MIMO, une start-up FinTech qui utilise la technologie pour aider les travailleurs à la tache à améliorer leurs revenus. Découvrez comment MIMO soutien ces travailleurs en ces temps difficiles.
Ce blog retrace le parcours de Riskcovry, une InsurTech basée en Inde, qui propose des contrats d’assurance personnalisés par le biais de son portail Internet pour les segments à faible et moyen revenu. Il fait partie d’une série d’articles consacrés à des FinTech prometteuses qui sont source de changement au sein des communautés défavorisées. Il examine également les opportunités saisies par Riskcovry suite à la pandémie de COVID-19.
Ce blog retrace le parcours de RupeeCircle, une plateforme digitale qui met en contact des emprunteurs solvables avec des investisseurs. Il fait partie d’une série d’articles consacrés à des FinTech prometteuses qui sont source de changement au sein des communautés défavorisées. Il examine également comment RupeeCircle fait face à la pandémie de COVID-19.
Cet article présente les différentes stratégies que les FinTechs peuvent suivre, quelle que soit leur taille, pour s’adapter à la situation et relever les défis engendrés par la pandémie de COVID-19.
Cet article évoque les difficultés et les opportunités engendrées par la pandémie de COVID-19, tant pour les FinTechs de petite taille que pour celles qui sont déjà bien établies, en particulier sur les marchés émergents. Il sera suivi d’un second article, dans lequel nous évoquerons la manière dont ces FinTechs s’efforcent de relever ces défis sans précédent.
Les FinTechs inclusives catalysent l’inclusion financière en offrant des produits et des services pratiques et faciles d’utilisation. Elles représentent un nouveau paradigme pour les stratégies de conception et de mise en œuvre de l’inclusion financière. Elles sont également source de nouveaux défis.
Les facteurs clés de succès pour que les FinTechs stimulent l’inclusion financière en Côte d’Ivoire sont une innovation produit adaptée aux besoins des clients et la réduction des barrières réglementaires.
MSC a recueilli les réponses à une enquête qualitative réalisée auprès de participantes à des groupes d’entraide représentant différentes tranches d’âge, comprenant des jeunes (18 à 29 ans), des femmes d’âge moyen (29+ à 45 ans) et des femmes plus âgées (45+ ans). Des différences ont été identifiées en fonction des tranches d’âge. Les jeunes membres des groupes d’entraide se distinguent par leur optimisme et leur volonté de rechercher de nouvelles opportunités. Elles sont plus enthousiastes à l’idée d’explorer de nouvelles opportunités et ont accès aux technologies digitales qui les exposent à de multiples sources d’information.