Que nous apprennent les groupes informels quant aux services financiers souhaités par les pauvres ?

Selon une étude FinAccess réalisée en 2016, 41 % des adultes kenyans ont recours aux groupes financiers informels tels que les merry-go-rounds ou les chamas, alors que seulement 32 % de la population possède un compte bancaire ordinaire. Les analystes soulignent le caractère peu fiable de ces groupes et le risque de perte d’argent lorsque les membres sont en défaut de paiement . Pourquoi alors tant de gens continuent-ils à les utiliser ? Comment expliquer leur attrait persistant ?

Accélérateur de réseaux d’agents : Rapport pays – Zambie 2015

Le programme Accélérateur de réseaux d’agents (Agent Network Accelerator – ANA) identifie les facteurs responsables du succès ou de l’échec de réseaux d’agents à travers le monde. La recherche effectuée dans le cadre du programme en Zambie porte sur les facteurs opérationnels déterminants pour la bonne gestion d’un réseau d’agents, en particulier : la structure du réseau ; la qualité du service ; le contrôle et la conformité ; l’efficacité opérationnelle du réseau ; et la rentabilité de l’agent.

Inclusion financière et nouvelles technologies – Développement de produits fintech pour les marchés à faibles revenus

Ce document est conçu pour aider les fintechs pionnières à comprendre les stratégies spécifiques de gestion financière utilisées par les personnes à faibles revenus dans les pays en développement. Il est destiné à servir d’outil aux fournisseurs de services financiers pour les aider à concevoir des produits financiers appropriés susceptibles d’être régulièrement utilisés par les personnes exclues des services financiers ou mal servies.

Accès et usage des services financiers digitaux : opportunités de combler l’écart de genre

Les femmes agents offrent un excellent service à la clientèle. Elles sont plus attentives, plus serviables, plus appliquées et également plus efficaces pour gagner la confiance des clients. Elles sont aussi meilleures que leurs homologues masculins pour toucher les femmes et les autres groupes de population ayant peu ou pas accès aux services financiers. Alors comment combler l’écart entre les hommes et les femmes ?