Le dico de la Finance digitale : I comme … Inclusion Financière

Posted on by Rebecca Szantyr

Le dico de la Finance digitale : I comme… Inclusion Financière

L’inclusion financière c’est permettre à des consommateurs à faibles et moyens revenus d’accéder aux services financiers de base grâce à des produits et services adaptés à leurs besoins.

L’accès à des produits et services financiers facilite le quotidien et aide les ménages et les entreprises à anticiper le financement d’objectifs de long terme ou faire face à des imprévus. Un individu détenteur d’un compte courant sera plus enclin à recourir à d’autres services financiers, comme le crédit ou l’assurance, à créer une entreprise ou développer son activité, à investir dans l’éducation ou la santé, à gérer les risques et à surmonter les chocs financiers, soit autant de facteurs qui amélioreront globalement son niveau de vie

Perspectives sur la performance de l’inclusion financière et des programmes G2P en Inde

Posted on by Rebecca Szantyr

Perspectives sur la performance de l’inclusion financière et des programmes G2P en Inde

MSC a mené des recherches pour mieux comprendre la mise en œuvre et l’impact des programmes de gouvernement à personne (G2P) en Asie du sud. A partir des leçons tirées de l’expérience de ces pays, nous avons travaillé en étroite collaboration avec les gouvernements d’autres pays en développement, comme l’Indonésie, le Nigeria, la Tanzanie et le Bangladesh. Nos travaux de recherche dans ce domaine ont principalement porté sur l’évaluation des programmes, le suivi des programmes et l’évaluation de l’état de préparation des districts au G2P.

Les modèles de recherche de MSC couvrent tous les aspects du G2P, à commencer par la théorie du changement et le cadre de résultats, jusqu’à un accent particulier sur les domaines clés identifiés par les gouvernements. Nos domaines d’intérêt sont les suivants :

– Identification des problèmes liés aux retraits d’espèces ;

– Analyse comparative des indicateurs de succès ;

– Évaluation de la conception de programmes tenant compte des différences entre les sexes ;

– Règlement des griefs des clients ;

– Examen des risques et des mesures d’atténuation.

MSC a aidé le Gouvernement indien à explorer les moyens d’obtenir de meilleurs résultats nutritionnels par le biais de la loi nationale sur la sécurité alimentaire. Nous avons évalué quantitativement le panier alimentaire nutritionnel des ménages dans le cadre de la NFSA, analysé les problèmes nutritionnels des ménages qui manquent de nourriture et formulé des recommandations pour atteindre les objectifs nutritionnels au niveau du ménage.

Accélérateur de réseaux d’agents : Rapports sur les réseaux d’agents dans 14 pays

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Accélérateur de réseaux d’agents : rapports sur les réseaux d’agents dans 14 pays

Le programme Accélérateur du réseau d’agents (ANA) identifie les facteurs responsables du succès ou de l’échec de réseaux d’agents à travers le monde. ANA utilise des enquêtes quantitatives à grande échelle qui mesurent la santé des réseaux d’agents dans les différents pays. Il évalue les réseaux d’agents pour des fournisseurs sélectionnés au niveau national et au niveau des fournisseurs. Nos clients ANA comprennent M-Pesa, MTN, Orange, Vodafone, Tigo, Airtel, BKash et EasyPaisa dans 14 pays.

Dans le cadre du programme ANA, MSC effectue des évaluations stratégiques qualitatives sur des marchés naissants, comme le Nigeria et l’Indonésie. Les activités comprennent l’organisation de visites de cadrage pour rencontrer les fournisseurs et les intervenants afin de comprendre les réalités sur le terrain et l’évolution des services financiers numériques. Les équipes MSC analysent les données et produisent des rapports par pays pour usage public, et créent également des analyses commerciales confidentielles et personnalisées pour certains fournisseurs.

L’équipe de recherche ANA a récemment conçu des points de repère qui décrivent les moteurs d’un réseau d’agents efficace et a élaboré un ensemble correspondant de paramètres pour affiner le questionnaire en vue d’une deuxième série de sondages. Ces benchmarks se concentrent sur les mesures opérationnelles clés que les fournisseurs peuvent utiliser pour déterminer comment un canal s’aligne avec sa proposition de valeur. Ces repères se traduisent par des analyses sur mesure et un outil d’évaluation rapide pour les prestataires.

La recherche de base ANA a été réalisée dans 14 pays : Bangladesh, Bénin, Inde, Indonésie, Nigéria, Ouganda, Pakistan, Kenya, Philippines, RDC, Sénégal, Tanzanie, Zambie et Indonésie. Nous avons réalisé des enquêtes de deuxième vague au Kenya, en Tanzanie et en Ouganda. Les rapports ont été publiés dans des pays comme le Bangladesh, l’Inde, l’Indonésie, le Kenya, le Nigéria, le Pakistan, l’Ouganda, la Tanzanie et la Tanzanie. 

Grâce aux sondages ANA et à la formation connexe : 11 fournisseurs ont revu leur stratégie de réseaux d’agents, 23 fournisseurs ont amélioré leurs systèmes de gestion des liquidités, tandis que 14 fournisseurs ont amélioré leur formation sur la sélection des agents et leur approche d’intégration. ANA a également permis à 10 fournisseurs d’améliorer la surveillance de leurs agents, tandis que 13 fournisseurs ont diversifié leurs activités de marketing et de communication et que 13 fournisseurs ont rendu la proposition de valeur pour les agents plus attrayante pour réduire le taux de désabonnement.

Education financière alternative pour les clients des IMF

Posted on by Rebecca Szantyr

Education financière alternative pour les clients des IMF

MSC a aidé CASHPOR Micro Credit (CMC), une IMF de premier plan dans le nord de l’Inde, à induire un changement de comportement financier chez ses clients. Le projet a aidé l’IMF à améliorer ses services financiers autres que le crédit.

MSC a développé un programme d’éducation financière pour les femmes en zones rurales basé sur les principes de la communication pour le changement de comportement. Cela a aidé les femmes à choisir judicieusement leurs produits financiers parmi les options proposées par CMC.

Les efforts de MSC ont conduit à une adoption et une utilisation accrues des produits et services d’épargne et de retraite de CMC parmi leurs clients. Dans les succursales pilotes, le nombre de dépôts d’épargne a augmenté de 89% et l’ouverture des comptes de 233%.

Développement de la cellule de recherche d’Equity Bank

Posted on by Rebecca Szantyr

Développement de la cellule de recherche d’Equity Bank

En 2002, MSC avait formé 10 membres du personnel d’Equity Building Society sur ses outils d’analyse du marché pour l’innovation et la conception (MI4ID). Cette équipe a travaillé avec MSC pour réorganiser Equity afin de devenir une institution dirigée par le marché. Ensemble, nous avons revu l’offre de produits de l’entreprise, testé des campagnes marketing avant leur lancement et avons travaillé pour comprendre les besoins, les aspirations et les perceptions des clients en matière de service à la clientèle. Lorsque Equity Building Society a été transformée en Equity Bank, la même équipe a collaboré avec MSC pour évaluer la perception de la marque existante et l’affiner pour la nouvelle banque.

En 2010, alors qu’ Equity Bank entamait son processus de transformation numérique, elle a demandé à MSC de former une nouvelle cellule de recherche composée de 12 personnes. Cette cellule a ensuite travaillé avec MSC pour développer une gamme de produits d’épargne numérique, optimiser les communications et évaluer l’expérience client chez les agents. L’équipe a également travaillé à l’optimisation de la gamme de produits et de l’expérience client d’Equity Bank en vue de son expansion dans cinq pays adjacents: l’Ouganda, la Tanzanie, le Rwanda, le Sud-Soudan et la République démocratique du Congo.

Le PDG d’Equity, Dr James Mwangi, a estimé que l’approche de MSC fondée sur le MI4ID et axée sur le marché était le facteur de différenciation clé qui a permis la croissance phénoménale d’Equity. Au fil des ans, Equity est passée d’une organisation qui avait du mal à servir 109 000 clients à une banque régionale qui dessert plus de 12 millions de clients.