Développer un outil de marketing et d’éducation financière pour un NBFC

Posted on by Rebecca Szantyr

Développer un outil de marketing et d’éducation financière pour NBFC

La Fondation Michael & Susan Dell a chargé MSC de soutenir Maitreya, une société financière non bancaire naissante qui se concentre exclusivement sur le crédit aux microentreprises en Inde. MSC a aidé Maitreya à perfectionner et développer son produit de prêt aux microentreprises et a développé un outil de marketing produit et d’éducation financière. Cet outil permettrait non seulement d’attirer les clients, mais également d’assurer l’engagement de la marque et de développer les capacités financières de Maitreya.

MSC a pour cela créé une histoire autour d’un personnage auquel les micro-entrepreneurs peuvent s’identifier, Amol. Comme d’autres micro-entrepreneurs, Amol n’a pas bien compris les sources de crédit, l’importance du pointage de crédit et la gestion des documents commerciaux. Nous avons veillé à ce que l’histoire d’Amol soit disponible sur le support de choix des clients de Maitreya afin de leur permettre de dialoguer à leur convenance. Ces médias comprenaient des plateformes telles que YouTube, WhatsApp, l’application mobile cliente Maitreya, le site Web de Maitreya et les smartphones du personnel de terrain de Maitreya.

MSC a également construit des systèmes pour que les outils conduisent à un réel changement de comportement. Nous avons mis au point des aides pour vérifier les progrès en matière de développement des capacités financières, mis en place des garanties collatérales de marque Maitreya, telles que des livres de caisse, pour encourager les clients à prendre l’habitude de conserver des archives commerciales, ainsi qu’une capacité financière et de marché de produits intégrée avec un processus de suivi régulier des prêts pour renforcer le message. Nous avons organisé des sessions de formation avec la direction et le personnel de terrain sur l’utilisation de l’outil. Cet outil a permis à Maitreya de développer la reconnaissance de la marque parmi les communautés cibles, ce qui était essentiel sur un marché dominé par de grandes marques établies. Cet outil est maintenant largement utilisé et disponible pour tous les clients Maitreya.

ePaathsala: facile d’accès, formation digitale rapide

Posted on by Rebecca Szantyr

ePaathsala : Accès facile, formation digitale rapide

MSC a développé ePaathshala , une école numérique pour le développement des compétences, le renforcement des capacités, la formation et la certification. ePaathshala utilise une pédagogie et des méthodes d’apprentissage en ligne innovantes et transformatrices, utilisant des principes de conception centrés sur l’être humain et d’apprentissage des adultes.

MSC a construit la plateforme sur des outils numériques, du contenu et des technologies innovants. Le programme utilise une approche de conception centrée sur l’humain, associée aux principes d’apprentissage cognitif. ePaathshala présente l’avantage d’une couverture de masse, d’une réduction des coûts, d’une flexibilité et d’une efficacité accrues. Elle fournit du contenu constamment mis à jour et offre la commodité d’un apprentissage autonome.

Plusieurs banques et institutions, telles que SBI, HDFC Bank et IDBI Banque utilisent les actifs d’ePaathshala pour l’éducation financière et la formation de leur personnel et de leurs collaborateurs. Ministères et organismes gouvernementaux en Inde, y compris le Département des services financiers du ministère des Finances, le Centre national d’éducation financière, l’Association des banquiers indiens (IBA), NABARD, la Banque indienne de développement des petites industries (SIDBI), MUDRA, entre autres ont manifesté un vif intérêt.

La Fédération indienne des correspondants du monde des affaires (BCFI), qui regroupe plus de 200 000 agents bancaires, utilise la plate-forme pour former et réhabiliter ses agents. BCFI utilise la plate-forme pour certifier les agents à un niveau basique ou avancé.

Le programme d’éducation financière a aidé Tara Akshar, une entité de développement Alternatif, à renforcer ses modules d’éducation financière et à assurer une participation accrue des femmes à son programme de formation continue.

La mission nationale de moyens de subsistance dans la province de Jharkhand en Inde a bénéficié de l’approche ePaathshaala de MSC. Elle a apprécié nos efforts dans son bulletin d’information.

Stratégie de transformation digitale pour HFC Kenya

Posted on by Rebecca Szantyr

Stratégie de transformation digitale pour HFC Kenya

MSC a aidé HFC Banque au Kenya à déployer sa stratégie de transformation digitale pour les clients à faibles et moyens revenus. Nous avons effectué une segmentation du marché, une recherche comportementale, une preuve de concept de produit numérique et des projets pilotes. Nous avons également effectué une évaluation complète de l’état de préparation numérique afin de mieux comprendre les offres de la banque HFC et les lacunes et opportunités actuelles qui pouvaient être traitées via les services financiers digitaux.

A la suite de l’évaluation, MSC a élaboré une analyse de rentabilisation complète qui identifiait l’approche, les contraintes, la feuille de route et les options viables pour offrir de meilleurs services bancaires numériques inclusifs. Nous avons utilisé les leçons tirées de la recherche pour formuler des recommandations sur la feuille de route de la banque HFC. La feuille de route privilégiait l’amélioration de l’offre de produits digitaux de la banque HFC avec un plan d’acquisition client, des propositions de vente uniques, ainsi que des stratégies de croissance et de conservation.

La stratégie digitale de HFC a consisté à réorienter le secteur des services financiers de la valeur au volume. En juillet 2018, HFC a lancé son application mobile HF Whiz, pour offrir une gamme complète de services bancaires aux segments à faibles et moyens revenus.

À la fin de septembre 2018, l’application HF Whiz avait acquis plus de 100 000 nouveaux comptes virtuels et mobilisé plus de 100 millions de KES (1 million USD). HFC a également déboursé plus de 15 000 prêts sur l’application avec un portefeuille de prêts cumulé de 58 millions de KES (0,5 million USD). Pendant cette période, l’application a facilité les transactions pour un montant de 686 millions KES (6,8 millions USD), ce qui a contribué au produit non financé de 5,86 millions KES (58 000 USD).

Stratégie des agents bancaires en Ouganda

Posted on by Rebecca Szantyr

Stratégie des agents bancaires en Ouganda

MSC a élaboré et mis en œuvre des stratégies d’agents bancaires pour trois grandes banques Ougandaises, la Stanbic Banque, la Centenary Banque et la DFCU.
Cette intervention a élargi la portée des services financiers fournis par les banques en zones reculées et inexploitées d’Ouganda. MSC a fourni une assistance technique pour la conception de la stratégie et de l’analyse de rentabilisation, le développement et la mise en œuvre des canaux, ainsi que pour le développement et la gestion de réseaux d’agents. L’équipe MSC a également travaillé sur le marketing et la communication, la recherche comportementale, les tests et les évaluations pilotes, ainsi que la conception et la mise en œuvre du déploiement des réseaux d’agents bancaires.

L’accompagnement de MSC a aidé les institutions à accélérer le lancement de la banque à distance par des analyses de rentabilisation stratégiques et l’approbation de la Banque d’Ouganda.

À la fin de 2018, plus de 2 600 agents s’étaient inscrits et des milliers de clients avaient accès aux services bancaires via le canal des agents. Les trois banques ont traité un total de 2,9 millions de transactions d’une valeur de 1,4 billion de UGX (400 millions USD).

Conseil aux banques centrales d’Afrique et d’Asie

Posted on by Rebecca Szantyr

Conseil aux banques centrales d’Afrique et d’Asie

MSC a beaucoup travaillé avec les banques centrales des pays d’Afrique et d’Asie. Nous avons renforcé le cadre de réglementation et de surveillance de la microfinance avec la Banque de Papouasie-Nouvelle-Guinée (BPNG). Nous avons aidé la BPNG à créer le centre d’excellence en inclusion financière (CEFI), l’institution nationale suprême chargée de coordonner toutes les activités d’inclusion financière en Papouasie-Nouvelle-Guinée.

Au Vietnam, MSC a fourni une assistance technique à la banque du Vietnam pour améliorer le cadre juridique et renforcer les capacités de réglementation et de surveillance du secteur de la microfinance. Aux Philippines, nous avons fourni une assistance technique à Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) afin de renforcer les capacités du comité dédié à la protection et à l’éducation des consommateurs. Nos efforts visaient à élaborer, diffuser et évaluer des avis de protection des consommateurs.

Nous avons dispensé une formation sur les réseaux d’agents, la gestion des risques ainsi que la réglementation et la supervision de la finance digitale à la Banque d’Ouganda, à la Nepal Rastra Banque, à la Banque de Zambie et à bien d’autres. Nous continuons de travailler avec la banque d’Indonésie  et Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pour fournir une analyse et des conseils sur la réglementation régissant les services financiers digitaux et les réseaux d’agents.

Financer la croissance des entreprises de vidange de latrines en Tanzanie

Posted on by Rebecca Szantyr

Financer la croissance des entreprises de vidange de latrines en Tanzanie

MSC et Tremolet Consulting ont travaillé avec un groupe de 30 entreprises de vidange de latrines à Dar es Salaam, dans le cadre du programme SHARE d’UKAid.
MSC a évalué le marché, identifié les opportunités commerciales et élaboré des manuels de gestion et de formation pour les entreprises d’assainissement. Les entreprises formées par MSC ont eu accès à des fonds de roulement auprès de banques et d’IMF locales, notamment KCB Tanzania, K-Finance, Eclof Tanzania, Tujijenge Tanzania et des ONG locales EHA pour acheter de nouveaux équipements d’assainissement et améliorer ainsi l’accès à des réseaux d’assainissement décentralisés.

À la fin de 2017, ces entreprises avaient obtenu plus de 100 000 USD de prêts en fonds de roulement et avaient étendu leurs services à au moins trois zones périurbaines autour de Dar es Salaam, y compris dans des bidonvilles des districts de Temeke et Ilala. Une entreprise a enregistré une augmentation de 58% de son revenu annuel brut lors de l’achat de nouveaux équipements destinés à remplacer les anciens initialement subventionnés. par WaterAid.

Le succès des entreprises de vidange a entrainé une concurrence sur le marché et une réduction de prix de 20 USD à environ 15 USD.